想要参与北交所交易，开通权限需要满足20个交易日日均证券资产50万元且具备24个月证券交易经验，权限开通之后，买入个股最低仅需准备对应股价乘以100股的资金，二者不能混淆，很多投资者容易把准入门槛和最低交易资金当成同一个标准。50万元是开通交易权限的准入条件，并不是买入股票必须长期保留在账户内的资金，只要成功开通权限，后续账户资产低于50万元，交易权限不会被收回，依旧可以正常买卖北交所个股。资产统计范围包含账户现金、场内股票、ETF、债券等自有资产，融资融券借入的资金与证券不计入核算标准，短期资金快进快出往往无法通过券商核验。
在成功开通权限的前提下，北交所竞价交易买入最低申报数量为100股，超过100股之后可以1股为单位递增，这和沪深市场买入必须整百倍数的规则存在明显区别。理论上，如果选择股价较低的标的，几千元资金就可以完成一笔买入委托，实际投入金额由个股实时价格决定。除此之外交易还会产生佣金、经手费等交易成本，实操时建议在理论资金基础上预留小额富余资金，避免因手续费造成资金不足导致委托失败。卖出规则相对宽松，持仓不足100股的零碎股份需要一次性全部卖出，不能拆分挂单。
不少投资者会参与北交所新股申购，打新的资金要求和二级市场买卖又存在区别。北交所新股申购采用全额预缴资金模式，没有A股通用的市值配售规则，申购时账户需要预留足额资金用于冻结，中签之后资金完成扣款，未中签资金随后解冻。申购最低同样为100股，申购数量越高，需要预备的资金越多，同时中小盘新股上市波动极大，前五个交易日不设置涨跌幅限制，资金波动风险远高于主板市场，不建议将全部资金集中投入单一标的。
除了资金规则，流动性风险也是资金规划时不可忽视的重点。北交所上市企业大多属于中小规模企业，大量个股日均成交金额偏低，即便投资者小额资金能够完成建仓，后期想要大额卖出时，容易面临成交滑点、难以快速离场的情况。对于普通投资者，不建议刚好卡在50万门槛临时凑资金开通权限，一方面验资存在审核风险，另一方面北交所个股波动上限达到30%，风险等级较高，应当使用自身可承受亏损的闲置资金参与，合理分配仓位，避免一次性重仓投入。
