不少想要入手比特币的用户会被各类境外平台的境内导流广告误导，这些平台通过搭建中文界面、国内客服、第三方代收代付等方式变相面向境内用户开放服务，这类行为本身属于违规跨境金融服务，代收代付环节往往绑定跑分、地下钱庄等灰色资金通道，资金转账过程中很容易触发银行风控冻结账户，一旦涉及大额资金流转，还会被纳入反洗钱监测体系。同时这类境外平台不受国内法律管辖，平台跑路、后台篡改数据、随意封禁账户、克扣资产的案例常年高发，发生财产损失之后，境内司法机关无法受理相关交易纠纷，所有亏损都需要交易者自行承担，不存在维权追回资金的途径，这也是监管部门反复提醒公众远离此类交易的核心原因之一。
部分用户寄希望于点对点私下个人交易，也就是零散持有者之间一对一互换资产，这种模式同样存在多重隐患，首先此类交易形成的资金流水会被金融风控系统标记为可疑交易，银行卡受限、非柜面交易限制是较为普遍的后果，频繁开展此类交易还会被认定为变相从事虚拟货币经营活动，触及非法经营相关法律条款。其次私下交易没有标准化的担保机制，买方付款后卖方拒绝划转比特币、卖方交付虚假转账凭证骗取数字货币的诈骗事件占比极高，黑市交易还会混入被标记为涉赌、涉诈的脏币，一旦接收这类资产，关联账户会直接被公安部门冻结，卷入刑事案件的风险不可忽视，即便只是单次小额交易，也会给个人征信与金融账户留下不良记录。
比特币本身价格波动幅度极大，没有实体资产作为价值支撑，属于高风险投机品类，市场内充斥着合约杠杆、资金盘、山寨币捆绑销售等衍生骗局，很多不法分子利用用户的购币需求搭建仿冒交易所，以低手续费、优惠汇率为诱饵实施杀猪盘诈骗。国内各类行业协会也多次发布联合风险提示，提醒普通投资者认清虚拟货币交易的无序性和危害性，理性放弃相关炒作需求，选择证监会、银保监会监管体系内的正规理财、基金、证券等金融产品，既能保障资金安全，也可以获得合法合规的资产增值渠道，避免落入各类虚拟货币交易衍生的陷阱之中。
