我国不存在合规合法的虚拟货币炒作渠道，境内所有借助人民币买卖比特币、以太坊、泰达币等虚拟币种的交易行为均不受法律保护，各类线上平台、线下居间换币、场外OTC撮合炒币模式全部处在监管明令整治范围之内，普通用户盲目参与炒币需要自行承担本金亏损、资金冻结、遭遇诈骗等多重现实风险。近些年国内监管政策持续收紧，多部委接连出台管控文件，从平台运营、资金结算、推广引流全链条封堵虚拟货币交易落地空间，不少投资者轻信境外平台、私下场外交易的渠道，最后出现提现失败、平台跑路、银行卡被司法冻结等问题，成为币圈投资高发损失类型。
国内监管层面首先明确虚拟货币不具备法定货币属性，没有法偿与流通资质，任何机构不能以金融产品名义发售、撮合虚拟货币交易，不管是注册在海外的交易所，还是依托社群、社交软件开展的OTC点对点换币，只要面向国内用户招揽交易、引导入金，都属于违规向境内输送非法金融服务。很多炒币从业者会借助第三方代收代付、虚拟账户、跑分渠道完成人民币与USDT兑换，这类资金流转方式恰好触碰反洗钱管控红线，参与转账、收付货款的银行卡极易被公安、银行风控系统标记冻结，部分大额资金往来参与者还会牵连帮信相关法律责任，过往大量司法判例显示，涉币资金一旦卷入诈骗赃款流转，相关钱款会被依法追缴，投资者无法通过民事诉讼追回亏损本金。
市面上流传的国内炒币办法大多是不法中介包装的场外交易、翻墙登录境外交易所两种路径，前者依托个人散户之间私下转账换币，没有第三方监管约束，卖方虚假收款、卷走数字货币、收到黑钱导致买方账户冻结是常态；后者通过翻墙软件访问海外平台，本身翻墙使用网络工具违反网络安全相关规定，境外平台不受国内金融法律管束，平台随意关停、限制提币、篡改账户数据没有任何约束手段，很多小型山寨交易所还会人为操控币种行情，通过插针、宕机等方式收割用户本金。同时代币发行募资、空气币私募等炒币衍生项目，基本归属非法集资整治范畴，项目方跑路、资金崩盘是行业普遍现象。
除此之外，此前盛行的虚拟货币挖矿业务早已被国内全面清退，不管是自有设备挖矿囤币变现，还是参与云算力挖矿理财，均在整治清单中，各类打着算力托管、静态分红的挖矿理财项目多为庞氏骗局，依靠新入金兑付老用户收益，资金链断裂后项目直接崩盘跑路。银行、第三方支付机构持续关停涉币资金通道，各大支付系统实时筛查涉币交易流水，只要账户频繁出现与虚拟币相关的大额收付，会被限制非柜面交易、冻结账户功能，后续解冻流程繁琐且耗时漫长。
